Inúmeras pessoas deixam essa questão de lado, mas a escolha da assessoria de investimento é de suma importância para quem não quer perder dinheiro. Hoje em dia, o que não faltam são opções de assessorias de investimentos. Mas a grande questão é a seguinte: como diferenciar uma assessoria da outra e selecionar a melhor? A The Wall Investimentos te conta em que você deve prestar atenção na hora de decidir.
O que são as assessorias de investimentos e para que elas servem?
As assessorias de investimentos são conhecidas AAI (Agente Autônomo de Investimentos) que atuam como escritórios parceiros e auxiliam na compra e venda de ativos financeiros. Elas são uma espécie de ponte entre os investidores e a Bolsa de Valores para viabilizar as operações de compra e venda de ações. Além disso, as assessorias de investimentos podem oferecer títulos públicos federais, cotas de fundos de investimento, títulos de crédito privados, entre outros produtos.
As assessorias de investimentos dependem de uma certificação junto à Ancord para funcionar e são fiscalizadas pela Comissão de Valores Mobiliários. Essas AAIs não podem conceder empréstimos, financiamentos, cartões de crédito e outras opções similares.
A importância da assessoria de investimento reside no fato de que elas disponibilizam produtos variados, de investimentos e gestoras de recursos, por exemplo. Desta maneira, o novo investidor consegue avaliar custo e desempenho a fim de selecionar os melhores e acordo com seu perfil.
Há uma enorme variedade de assessorias de investimentos no mercado. Elas são iguais? Como escolher a mais indicada para você?
O que é importante analisar em uma assessoria de investimento?
Para selecionar uma entre as várias assessorias de investimentos no mercado é preciso ir além da análise das taxas de corretagem e da eficiência do homebroker.
É importante se atentar a alguns pontos:
-
Atendimento
Boas assessorias de investimentos devem ter um atendimento eficaz e uma equipe capacitada para tirar toda as suas dúvidas. Teste todos os canais de atendimento da assessoria antes de escolher (lembrando que a The Wall Investimentos possui o selo NPS de excelência em atendimento);
-
Segurança
Busque as certificações e os registros da assessoria, pesquise também sobre os níveis de segurança e histórico sobre falhas de dados;
-
Ferramentas disponíveis na plataforma
Verifique também a variedade de ferramentas e recursos disponibilizados pela assessoria de investimento. Há assessorias que oferecem calculadora de impostos, ferramentas de análise etc.;
-
Objetivos compatíveis
Geralmente, as assessorias de investimentos focam em investidores de diferentes perfis. Nesse sentido, verifique se a empresa está alinhada com suas necessidades. Por exemplo, há assessorias com foco em algo especifico que oferecem taxas mais baixas de corretagem;
-
Custos
Tais valores afetam diretamente na sua margem de lucro. Sendo assim, avalie o custo da corretagem, custódia mensal, saque e etc.;
-
Personalização
Muitas assessorias de investimentos ampliaram seu escopo e oferecem assessoria financeira personalizada.
Saiba tudo sobre AAIs e outros temas fundamentais que vão garantir o conhecimento necessário para você multiplicar o seu conhecimento no mercado de ações! Faça o curso exclusivo “Viver, Curtir, Investir: Tirando Sonhos do Papel”. Clique aqui para se inscrever e aproveite a nossa super promoção!