Existem uma série de fundos de investimentos e muitas pessoas têm muitas dúvidas em quais fundos devem investir, e é normal que você não tenha tanto conhecimento no assunto e não saiba do que se tratam os fundos de investimentos. E como são muitos e bem variados se sentir perdido e inseguro é totalmente compreensível, mas, no post de hoje vamos falar sobre um deles, o Private Equity.
O que é o Private Equity? E como funciona esse tipo de fundo?
É um fundo que tem basicamente como característica ser um fundo de ações normal, contudo, com uma grande curiosidade: esse é um tipo de fundo que se aplica em empresas de capital fechado, ou seja, que não estão listadas na Bolsa de Valores.
E como isso funciona na prática?
O objetivo desse tipo de fundo é levantar recursos para investimentos em empresas que tenham um potencial de crescimento. Quando a empresa cresce o suficiente e pode abrir capital na Bolsa, se for o caso, o fundo vende sua participação e, assim, seus cotistas conquistam o lucro.
Fases do fundo de investimento:
Primeira Fase
A primeira fase é a captação e comprometimento de capital. Se realiza a captação dos recursos e os investidores no fundo informam sobre o quanto querem aplicar e assinam um termo se comprometendo a realizar aportes. Esse é um dos principais processos mais importantes, e que determina o quanto de dinheiro o gestor vai ter à disposição para montar a carteira do fundo.
Segunda Fase
A segunda fase é o investimento e ela consiste na escolha do investimento e administração das empresas que vão compor a carteira do fundo. O fundo faz uma seleção das empresas que possuem uma boa capacidade de crescimento e que podem se beneficiar do conhecimento de negócios, administração e financeiro ofertada pelo fundo.
Definindo os planos
É crucial definir desde o início como será a atuação do fundo nos planos de crescimento da empresa. Assim que o administrador possui o dinheiro em caixa pode, por fim, efetivar o investimento na empresa que escolheu, fornecendo recursos para que ela possa aproveitar o máximo de sua capacidade.
Terceira Fase
E a última fase é a do desenvolvimento, onde, depois de todo o ciclo investido pode ser que algumas empresas do portfólio já tenham conseguido se expandir e estejam iniciando amortização ou pagando dividendos. As empresas que não conseguem se manter no mercado acabam fechando e, nesse cenário, há perda total do valor investido.
Que tipo de empresa compõe os fundos?
Os fundos têm como objetivo investir em empresas que possuam um bom potencial de crescimento, mas isso não é o único fator importante na hora de definir se a empresa fará ou não parte do portfólio desse tipo de fundo.
Relação entre fundos e empresa
A relação entre o fundo e a empresa é muito próxima e para que as coisas funcionem da melhor maneira é necessário que haja um alinhamento entre o gestor e o empreendedor, e esse é um dos principais fatores considerados na hora de escolher uma empresa para investir.
Reformulando estratégias
Os sócios do negócio devem trabalhar juntos, formulando e reformulando estratégias para atingir o nível mais alto de seu potencial. Por isso, a relação deve ser bastante próxima e ordenada e se isso não acontecer, o gestor do fundo pode encontrar empecilhos para auxiliar no crescimento da empresa, enquanto o empresário pode se sentir bloqueado dentro de seu próprio negócio.
Relacionamento x Situação da empresa
Além da necessidade de um bom relacionamento entre os sócios, para entrar no radar de um fundo private equity, a situação real financeira da empresa também pode, ou, deve ser crucial.
Modelo de negócio
Em muitos casos, além de um modelo de negócio promissor, os fundos também podem querer investir em empresas que, de preferência, já tenham um faturamento consolidado, mas isso não é uma regra, aliás, os fundos podem ser subdivididos de acordo com o perfil das empresas nas quais investem.
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